Asesoría Financiera Certificada
Asesoría Financiera Certificada
Última actualización: julio de 2026
Alma Saldaña, en lo sucesivo “la Responsable”, con domicilio en la Ciudad de México, México, es responsable del tratamiento, uso, almacenamiento y protección de los datos personales que recabe a través del sitio web asesoriaconalma.com.mx, formularios electrónicos, correo electrónico, WhatsApp, llamadas telefónicas, redes sociales y demás medios de contacto relacionados con sus servicios de asesoría financiera, previsión, retiro, protección patrimonial y seguros.
Para cualquier asunto relacionado con el tratamiento de sus datos personales, puede comunicarse mediante los siguientes medios:
Correo electrónico: info@asesoriaconalma.com.mx
Teléfono y WhatsApp: 55 1650 4781
Ubicación: Ciudad de México, México
Para atender solicitudes de información, diagnósticos iniciales, asesorías, cotizaciones, seguimiento y contratación de servicios, la Responsable podrá recabar las siguientes categorías de datos personales:
Nombre completo.
Edad o fecha de nacimiento.
Número telefónico.
Correo electrónico.
Ciudad o lugar de residencia.
Firma, cuando sea necesaria.
Información proporcionada mediante formularios, llamadas, mensajes o entrevistas.
Ocupación.
Perfil laboral.
Empresa, institución o sector en el que trabaja.
Actividad profesional o empresarial.
Información relacionada con su situación laboral.
Cuando sea necesario para elaborar un diagnóstico, propuesta o recomendación, podrán solicitarse datos relacionados con:
Ingresos.
Capacidad de ahorro.
Compromisos financieros.
Patrimonio.
Planes de retiro.
Seguros y productos financieros previamente contratados.
Beneficiarios.
Objetivos financieros y patrimoniales.
Estos datos solamente serán solicitados cuando resulten necesarios para la prestación del servicio solicitado.
Dependiendo del producto, cobertura o servicio solicitado, podría ser necesario recabar información relacionada con el estado de salud presente o pasado, antecedentes médicos u otra información considerada sensible.
Los datos personales sensibles únicamente serán tratados cuando resulten indispensables para analizar, cotizar, tramitar o dar seguimiento a productos de seguros o protección solicitados por la persona titular, y se solicitará el consentimiento correspondiente cuando sea legalmente necesario.
La persona titular deberá evitar proporcionar información sensible en campos de texto libre, salvo que sea indispensable para recibir la orientación solicitada.
Los datos personales serán utilizados para las siguientes finalidades necesarias:
Identificar y contactar a la persona interesada.
Atender solicitudes de información.
Dar respuesta a mensajes enviados mediante el sitio web, correo electrónico, teléfono, WhatsApp o redes sociales.
Realizar diagnósticos iniciales sobre necesidades de retiro, ahorro, protección, seguros o planeación patrimonial.
Conocer el perfil, necesidades, objetivos y circunstancias de la persona solicitante.
Programar llamadas, reuniones o sesiones de asesoría.
Preparar recomendaciones, propuestas, comparativos o cotizaciones.
Dar seguimiento a solicitudes, citas, asesorías o procesos de contratación.
Gestionar la integración de expedientes.
Apoyar en la contratación, administración, renovación o seguimiento de productos y servicios.
Mantener comunicación relacionada con el servicio solicitado.
Cumplir obligaciones legales, contractuales, regulatorias, administrativas y fiscales.
Atender aclaraciones, solicitudes, quejas o reclamaciones.
Mantener medidas de seguridad y prevenir usos no autorizados, suplantaciones o actividades fraudulentas.
Conservar evidencia de las autorizaciones y comunicaciones relacionadas con el servicio.
De manera adicional, los datos de contacto podrán utilizarse para:
Enviar información educativa sobre ahorro, retiro, seguros, finanzas personales y protección patrimonial.
Comunicar novedades, eventos, talleres, contenidos, campañas o servicios.
Realizar encuestas de satisfacción.
Dar seguimiento comercial a personas interesadas.
Mejorar los contenidos, servicios y experiencia del sitio web.
Elaborar estadísticas internas y análisis de interacción.
Estas finalidades no son indispensables para recibir la atención solicitada.
La persona titular puede oponerse al uso de sus datos para estas finalidades enviando un correo electrónico con el asunto “Negativa a finalidades secundarias” a:
La negativa al tratamiento para finalidades secundarias no será motivo para negar la asesoría o atención solicitada.
Al proporcionar sus datos personales mediante el sitio web, formularios, correo electrónico, WhatsApp, llamadas, entrevistas o cualquier otro medio, la persona titular reconoce haber leído este aviso de privacidad y consiente el tratamiento de sus datos para las finalidades aquí descritas.
Cuando resulte necesario recabar datos financieros, patrimoniales o sensibles, la Responsable podrá solicitar una manifestación adicional de consentimiento.
Los datos personales podrán ser comunicados o transferidos únicamente cuando resulte necesario para atender la solicitud de la persona titular, gestionar una cotización, tramitar una contratación o cumplir obligaciones legales.
En particular, la información podrá compartirse, según corresponda, con:
Aseguradoras.
Instituciones financieras.
Operadoras, intermediarios o proveedores relacionados con los productos solicitados.
Plataformas tecnológicas, servicios de alojamiento, correo electrónico, mensajería, formularios o administración de clientes.
Contadores, asesores legales, prestadores de servicios profesionales o proveedores que apoyen la operación.
Autoridades competentes, cuando exista una obligación legal o requerimiento debidamente fundado.
Los proveedores que actúen por cuenta de la Responsable deberán utilizar la información exclusivamente para prestar los servicios encomendados y aplicar medidas razonables de confidencialidad y seguridad.
Cuando una transferencia requiera consentimiento, este será solicitado antes de realizarla.
La Responsable no vende, renta ni comercializa bases de datos personales.
La persona titular tiene derecho a:
Acceder a sus datos personales y conocer el tratamiento que se les da.
Rectificar sus datos cuando sean inexactos, incompletos o estén desactualizados.
Cancelar sus datos cuando considere que no deben continuar siendo tratados.
Oponerse al tratamiento para determinadas finalidades.
Para ejercer cualquiera de estos derechos deberá enviar una solicitud al correo:
La solicitud deberá incluir:
Nombre completo de la persona titular.
Medio para comunicar la respuesta.
Descripción clara del derecho que desea ejercer.
Identificación de los datos sobre los que presenta la solicitud.
Documentos que permitan acreditar su identidad o representación legal.
Cualquier elemento que facilite la localización de la información.
Cuando se solicite una rectificación, deberán indicarse los datos correctos y, cuando resulte aplicable, acompañarse documentación que justifique el cambio.
La Responsable atenderá la solicitud dentro de los plazos establecidos por la legislación aplicable.
La persona titular podrá revocar su consentimiento para el tratamiento de sus datos personales cuando legalmente proceda.
La solicitud deberá enviarse al correo:
La revocación no tendrá efectos retroactivos y podría no proceder cuando exista una obligación legal, contractual o regulatoria que requiera conservar o continuar tratando determinados datos.
La persona titular puede solicitar que se limite el uso o divulgación de sus datos personales, especialmente para fines promocionales, publicitarios o de prospección comercial.
Para ello deberá enviar un correo con el asunto “Limitación de uso de datos personales” a:
También puede solicitar su exclusión de listas de distribución, comunicaciones comerciales o campañas informativas.
Los datos personales serán conservados durante el tiempo necesario para:
Atender la solicitud de la persona titular.
Mantener la relación profesional o comercial.
Cumplir obligaciones contractuales, legales, fiscales, regulatorias o administrativas.
Atender posibles aclaraciones, reclamaciones o responsabilidades.
Cumplir los plazos de conservación aplicables.
Una vez concluidos dichos periodos, los datos serán eliminados, bloqueados o anonimizados de manera razonable, salvo que exista una obligación legal de conservarlos.
La Responsable implementará medidas administrativas, técnicas y físicas razonables para proteger los datos personales contra:
Daño.
Pérdida.
Alteración.
Destrucción.
Uso indebido.
Acceso no autorizado.
Divulgación no autorizada.
Sin embargo, ningún sistema de transmisión o almacenamiento electrónico puede garantizar una seguridad absoluta. La persona titular también deberá adoptar medidas para proteger la información que comparta mediante correo electrónico, dispositivos personales, redes sociales o servicios de mensajería.
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La Responsable no controla las prácticas de privacidad, contenido ni medidas de seguridad de dichos terceros. Se recomienda consultar sus respectivos avisos de privacidad antes de proporcionar información.
La Responsable podrá modificar o actualizar este aviso de privacidad como consecuencia de:
Cambios legales o regulatorios.
Nuevos requerimientos.
Modificaciones en los servicios.
Incorporación de nuevas tecnologías.
Cambios en las finalidades o modalidades del tratamiento.
Las actualizaciones estarán disponibles en el sitio web:
asesoriaconalma.com.mx
La fecha de actualización se indicará al inicio de este documento.
Para cualquier duda, comentario o solicitud relacionada con este aviso de privacidad o con el tratamiento de datos personales, puede comunicarse mediante:
Responsable: Alma Saldaña
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